本文来自极客网，作者：极客FinTech。
根据美国联邦调查局(FBI)的调查，2022年全球各地发生的加密货币投资诈骗案件造成的损失达到20亿美元以上。为此各国的银正为此迅速采取行动，比如英国NatWest银行就宣布，设定加密货币设置转账上限以保护其客户的资金安全。
加密货币“杀猪盘”兴起
FBI在发布的一份调查报告称，加密货币投资骗局造成的损失如今已经超过商业邮件泄露和勒索软件的损失，成为网络犯罪分子最有利可图的一种骗局。
网络诈骗犯罪分子使用一种被称为“杀猪盘（Pig-butchering）”的骗局。这些骗局通常遵循这样一个固定模式：网络犯罪分子在线上联系受害者，然后建立信任，最后将其引入加密投资骗局并窃取其钱财。
FBI警告称：“这些网络犯罪分子指导受害者进行加密货币投资，向他们展示虚假利润，并鼓励他们加大投资。当受害者试图提款时，他们被告知需要支付一些费用或税款。受害者即使支付了这些费用，也无法收回他们的投资，因此造成损失。”
随着这种诈骗对全球互联网用户的影响，各国银行开始采取行动，英国NatWest就是这样一家开始限制加密交易的银行。在此之前，英国国民银行和汇丰银行也采取了类似的限制措施。
NatWest银行在其发布的一份声明表示：“我们将客户向加密货币交易所支付的每日上限设定为1000英镑，30天内支付上限为5000英镑，以帮助他们损失巨额资金。”
美国和英国是重灾区
根据FBI的调查，英国在网络欺诈受害者人数上仅次于美国，2022年记录在案的受害者人数为284291人。
NatWest欺诈检测部门主管斯Stuart Skinner说，“客户应该始终对其加密货币钱包拥有唯一的控制权，其他人都不应该有权访问。如果不能自己设置钱包或无法取回这些钱财的话，就很可能是一个骗局。我们发现使用加密货币的骗局数量有所增加，因此正在采取行动保护我们的客户。”
事实上，英国金融市场行为监管局(FCA)在上个月发布的一份报告声称，在过去五年中，人们对加密货币投资骗局的投诉上升了193%，这促使该机构发布了一个ScamSmart页面，列出了真正的投资机会，检查可疑的投资计划，以确保客户的资金安全。
FCA执法和市场监督执行董事Mark Stewart表示:“骗子变得越来越狡猾，他们想出各种不同的策略，例如通过假冒短信或电话引诱受害者获得虚假的投资机会。一旦受害者以这种方式损失钱财，就很难追讨回来，所以如果某种投资利润高得令人难以置信，那它很可能就是骗局。”
